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防範和處置非法集資條例

发布时间:2021-02-10 15:31 来源: 市地方金融監管局(市政府金融辦) 浏覽量: 【字體:   打印

中華人民共和國國務院令

第737號


《防範和處置非法集資條例》已经2020年12月21日国务院第119次常务会议通过,现予公布,自2021年5月1日起施行。

總 理  李克強

2021年1月26日



防範和處置非法集資條例


第一章 總  則


第一條 爲了防範和處置非法集資,保護社會公衆合法權益,防範化解金融風險,維護經濟秩序和社會穩定,制定本條例。

第二條 本條例所稱非法集資,是指未經國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規定,以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式,向不特定對象吸收資金的行爲。

非法集资的防范以及行政机關对非法集资的处置,适用本条例。法律、行政法规对非法从事银行、证券、保险、外汇等金融业务活动另有规定的,适用其规定。

本條例所稱國務院金融管理部門,是指中國人民銀行、國務院金融監督管理機構和國務院外彙管理部門。

第三條 本條例所稱非法集資人,是指發起、主導或者組織實施非法集資的單位和個人;所稱非法集資協助人,是指明知是非法集資而爲其提供幫助並獲取經濟利益的單位和個人。

第四條 國家禁止任何形式的非法集資,對非法集資堅持防範爲主、打早打小、綜合治理、穩妥處置的原則。

第五條 省、自治区、直辖市人民政府对本行政区域内防范和处置非法集资工作负总责,地方各级人民政府应当建立健全政府统一领导的防范和处置非法集资工作机制。县级以上地方人民政府应当明确防范和处置非法集资工作机制的牵头部门(以下简称处置非法集资牵头部门),有關部门以及国务院金融管理部门分支机构、派出机构等单位参加工作机制;乡镇人民政府应当明确牵头负责防范和处置非法集资工作的人员。上级地方人民政府应当督促、指导下级地方人民政府做好本行政区域防范和处置非法集资工作。

行業主管部門、監管部門應當按照職責分工,負責本行業、領域非法集資的防範和配合處置工作。

第六條 国务院建立处置非法集资部际联席会议(以下简称联席会议)制度。联席会议由国务院银行保险监督管理机构牵头,有關部门参加,负责督促、指导有關部门和地方开展防范和处置非法集资工作,协调解决防范和处置非法集资工作中的重大问题。

第七條 各级人民政府应当合理保障防范和处置非法集资工作相關经费,并列入本级预算。


第二章 防  範


第八條 地方各級人民政府應當建立非法集資監測預警機制,納入社會治安綜合治理體系,發揮網格化管理和基層群衆自治組織的作用,運用大數據等現代信息技術手段,加強對非法集資的監測預警。

行業主管部門、監管部門應當強化日常監督管理,負責本行業、領域非法集資的風險排查和監測預警。

聯席會議應當建立健全全國非法集資監測預警體系,推動建設國家監測預警平台,促進地方、部門信息共享,加強非法集資風險研判,及時預警提示。

第九條 市場監督管理部門應當加強企業、個體工商戶名稱和經營範圍等商事登記管理。除法律、行政法規和國家另有規定外,企業、個體工商戶名稱和經營範圍中不得包含“金融”、“交易所”、“交易中心”、“理財”、“財富管理”、“股權衆籌”等字樣或者內容。

县级以上地方人民政府处置非法集资牵头部门、市场监督管理部门等有關部门应当建立会商机制,发现企业、个体工商户名称或者经营范围中包含前款规定以外的其他与集资有關的字样或者内容的,及时予以重点關注。

第十條 處置非法集資牽頭部門會同互聯網信息內容管理部門、電信主管部門加強對涉嫌非法集資的互聯網信息和網站、移動應用程序等互聯網應用的監測。經處置非法集資牽頭部門組織認定爲用于非法集資的,互聯網信息內容管理部門、電信主管部門應當及時依法作出處理。

互联网信息服务提供者应当加强对用户发布信息的管理,不得制作、复制、发布、传播涉嫌非法集资的信息。发现涉嫌非法集资的信息,应当保存有關记录,并向处置非法集资牵头部门报告。

第十一條 除國家另有規定外,任何單位和個人不得發布包含集資內容的廣告或者以其他方式向社會公衆進行集資宣傳。

市场监督管理部门会同处置非法集资牵头部门加强对涉嫌非法集资广告的监测。经处置非法集资牵头部门组织认定为非法集资的,市场监督管理部门应当及时依法查处相關非法集资广告。

广告经营者、广告发布者应当依照法律、行政法规查验相關证明文件,核对广告内容。对没有相關证明文件且包含集资内容的广告,广告经营者不得提供设计、制作、代理服务,广告发布者不得发布。

第十二條 處置非法集資牽頭部門與所在地國務院金融管理部門分支機構、派出機構應當建立非法集資可疑資金監測機制。國務院金融管理部門及其分支機構、派出機構應當按照職責分工督促、指導金融機構、非銀行支付機構加強對資金異常流動情況及其他涉嫌非法集資可疑資金的監測工作。

第十三條 金融機構、非銀行支付機構應當履行下列防範非法集資的義務:

(一)建立健全內部管理制度,禁止分支機構和員工參與非法集資,防止他人利用其經營場所、銷售渠道從事非法集資;

(二)加強對社會公衆防範非法集資的宣傳教育,在經營場所醒目位置設置警示標識;

(三)依法严格执行大额交易和可疑交易报告制度,对涉嫌非法集资资金异常流动的相關账户进行分析识别,并将有關情况及时报告所在地国务院金融管理部门分支机构、派出机构和处置非法集资牵头部门。

第十四條 行業協會、商會應當加強行業自律管理、自我約束,督促、引導成員積極防範非法集資,不組織、不協助、不參與非法集資。

第十五條 聯席會議應當建立中央和地方上下聯動的防範非法集資宣傳教育工作機制,推動全國範圍內防範非法集資宣傳教育工作。

地方各級人民政府應當開展常態化的防範非法集資宣傳教育工作,充分運用各類媒介或者載體,以法律政策解讀、典型案例剖析、投資風險教育等方式,向社會公衆宣傳非法集資的違法性、危害性及其表現形式等,增強社會公衆對非法集資的防範意識和識別能力。

行業主管部門、監管部門以及行業協會、商會應當根據本行業、領域非法集資風險特點,有針對性地開展防範非法集資宣傳教育活動。

新聞媒體應當開展防範非法集資公益宣傳,並依法對非法集資進行輿論監督。

第十六條 对涉嫌非法集资行为,任何单位和个人有权向处置非法集资牵头部门或者其他有關部门举报。

国家鼓励对涉嫌非法集资行为进行举报。处置非法集资牵头部门以及其他有關部门应当公开举报电话和邮箱等举报方式、在政府网站设置举报专栏,接受举报,及时依法处理,并为举报人保密。

第十七條 居民委员会、村民委员会发现所在区域有涉嫌非法集资行为的,应当向当地人民政府、处置非法集资牵头部门或者其他有關部门报告。

第十八條 处置非法集资牵头部门和行业主管部门、监管部门发现本行政区域或者本行业、领域可能存在非法集资风险的,有权对相關单位和个人进行警示约谈,责令整改。


第三章 處  置


第十九條 对本行政区域内的下列行为,涉嫌非法集资的,处置非法集资牵头部门应当及时组织有關行业主管部门、监管部门以及国务院金融管理部门分支机构、派出机构进行调查认定:

(一)設立互聯網企業、投資及投資咨詢類企業、各類交易場所或者平台、農民專業合作社、資金互助組織以及其他組織吸收資金;

(二)以發行或者轉讓股權、債權,募集基金,銷售保險産品,或者以從事各類資産管理、虛擬貨幣、融資租賃業務等名義吸收資金;

(三)在銷售商品、提供服務、投資項目等商業活動中,以承諾給付貨幣、股權、實物等回報的形式吸收資金;

(四)违反法律、行政法规或者国家有關规定,通过大众传播媒介、即时通信工具或者其他方式公开传播吸收资金信息;

(五)其他涉嫌非法集資的行爲。

第二十條 對跨行政區域的涉嫌非法集資行爲,非法集資人爲單位的,由其登記地處置非法集資牽頭部門組織調查認定;非法集資人爲個人的,由其住所地或者經常居住地處置非法集資牽頭部門組織調查認定。非法集資行爲發生地、集資資産所在地以及集資參與人所在地處置非法集資牽頭部門應當配合調查認定工作。

處置非法集資牽頭部門對組織調查認定職責存在爭議的,由其共同的上級處置非法集資牽頭部門確定;對跨省、自治區、直轄市組織調查認定職責存在爭議的,由聯席會議確定。

第二十一條 處置非法集資牽頭部門組織調查涉嫌非法集資行爲,可以采取下列措施:

(一)進入涉嫌非法集資的場所進行調查取證;

(二)询问与被调查事件有關的单位和个人,要求其对有關事项作出说明;

(三)查阅、复制与被调查事件有關的文件、资料、电子数据等,对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料、电子设备等予以封存;

(四)经处置非法集资牵头部门主要负责人批准,依法查询涉嫌非法集资的有關账户。

調查人員不得少于2人,並應當出示執法證件。

与被调查事件有關的单位和个人应当配合调查,不得拒绝、阻碍。

第二十二條 处置非法集资牵头部门对涉嫌非法集资行为组织调查,有权要求暂停集资行为,通知市场监督管理部门或者其他有關部门暂停为涉嫌非法集资的有關单位办理设立、变更或者注销登记。

第二十三條 经调查认定属于非法集资的,处置非法集资牵头部门应当责令非法集资人、非法集资协助人立即停止有關非法活动;发现涉嫌犯罪的,应当按照规定及时将案件移送公安机關,并配合做好相關工作。

行政机關对非法集资行为的调查认定,不是依法追究刑事责任的必经程序。

第二十四條 根據處置非法集資的需要,處置非法集資牽頭部門可以采取下列措施:

(一)查封有關经营场所,查封、扣押有關资产;

(二)责令非法集资人、非法集资协助人追回、变价出售有關资产用于清退集资资金;

(三)经设区的市级以上地方人民政府处置非法集资牵头部门决定,按照规定通知出入境边防检查机關,限制非法集资的个人或者非法集资单位的控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员以及其他直接责任人员出境。

采取前款第一項、第二項規定的措施,應當經處置非法集資牽頭部門主要負責人批准。

第二十五條 非法集資人、非法集資協助人應當向集資參與人清退集資資金。清退過程應當接受處置非法集資牽頭部門監督。

任何單位和個人不得從非法集資中獲取經濟利益。

因參與非法集資受到的損失,由集資參與人自行承擔。

第二十六條 清退集資資金來源包括:

(一)非法集資資金余額;

(二)非法集資資金的收益或者轉換的其他資産及其收益;

(三)非法集资人及其股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员和其他相關人员从非法集资中获得的经济利益;

(四)非法集资人隐匿、转移的非法集资资金或者相關资产;

(五)在非法集資中獲得的廣告費、代言費、代理費、好處費、返點費、傭金、提成等經濟利益;

(六)可以作爲清退集資資金的其他資産。

第二十七條 为非法集资设立的企业、个体工商户和农民专业合作社,由市场监督管理部门吊销营业执照。为非法集资设立的网站、开发的移动应用程序等互联网应用,由电信主管部门依法予以關闭。

第二十八條 国务院金融管理部门及其分支机构、派出机构,地方人民政府有關部门以及其他有關单位和个人,对处置非法集资工作应当给予支持、配合。

任何單位和個人不得阻撓、妨礙處置非法集資工作。

第二十九條 处置非法集资过程中,有關地方人民政府应当采取有效措施维护社会稳定。


第四章 法律責任


第三十條 对非法集资人,由处置非法集资牵头部门处集资金额20%以上1倍以下的罚款。非法集资人为单位的,还可以根据情节轻重责令停产停业,由有關机關依法吊销许可证、营业执照或者登记证书;对其法定代表人或者主要负责人、直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告,处50万元以上500万元以下的罚款。构成犯罪的,依法追究刑事责任。

第三十一條 對非法集資協助人,由處置非法集資牽頭部門給予警告,處違法所得1倍以上3倍以下的罰款;構成犯罪的,依法追究刑事責任。

第三十二條 非法集資人、非法集資協助人不能同時履行所承擔的清退集資資金和繳納罰款義務時,先清退集資資金。

第三十三條 对依照本条例受到行政处罚的非法集资人、非法集资协助人,由有關部门建立信用记录,按照规定将其信用记录纳入全国信用信息共享平台。

第三十四條 互联网信息服务提供者未履行对涉嫌非法集资信息的防范和处置义务的,由有關主管部门责令改正,给予警告,没收违法所得;拒不改正或者情节严重的,处10万元以上50万元以下的罚款,并可以根据情节轻重责令暂停相關业务、停业整顿、關闭网站、吊销相關业务许可证或者吊销营业执照,对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处1万元以上10万元以下的罚款。

广告经营者、广告发布者未按照规定查验相關证明文件、核对广告内容的,由市场监督管理部门责令改正,并依照《中华人民共和国广告法》的规定予以处罚。

第三十五條 金融機構、非銀行支付機構未履行防範非法集資義務的,由國務院金融管理部門或者其分支機構、派出機構按照職責分工責令改正,給予警告,沒收違法所得;造成嚴重後果的,處100萬元以上500萬元以下的罰款,對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告,處10萬元以上50萬元以下的罰款。

第三十六條 与被调查事件有關的单位和个人不配合调查,拒绝提供相關文件、资料、电子数据等或者提供虚假文件、资料、电子数据等的,由处置非法集资牵头部门责令改正,给予警告,处5万元以上50万元以下的罚款。

阻碍调查人员依法执行职务,构成违反治安管理行为的,由公安机關依法给予治安管理处罚;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

第三十七條 国家机關工作人员有下列行为之一的,依法给予处分:

(一)明知所主管、監管的單位有涉嫌非法集資行爲,未依法及時處理;

(二)未按照規定及時履行對非法集資的防範職責,或者不配合非法集資處置,造成嚴重後果;

(三)在防範和處置非法集資過程中濫用職權、玩忽職守、徇私舞弊;

(四)通過職務行爲或者利用職務影響,支持、包庇、縱容非法集資。

前款規定的行爲構成犯罪的,依法追究刑事責任。


第五章 附  則


第三十八條 各省、自治區、直轄市可以根據本條例制定防範和處置非法集資工作實施細則。

第三十九條 未經依法許可或者違反國家金融管理規定,擅自從事發放貸款、支付結算、票據貼現等金融業務活動的,由國務院金融管理部門或者地方金融管理部門按照監督管理職責分工進行處置。

法律、行政法规对其他非法金融业务活动的防范和处置没有明确规定的,参照本条例的有關规定执行。其他非法金融业务活动的具体类型由国务院金融管理部门确定。

第四十條 本條例自2021年5月1日起施行。1998年7月13日國務院發布的《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》同時廢止。


防範和處置非法集資條例.doc

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